Steuerberatung in Aarburg für Privatpersonen.

Unser Team ist dein kompetenter und fachkundiger Partner im Zusammenhang mit dem Ausfüllen deiner Steuerdokumente. Unsere Fachkompetenz ist dein Mehrwert, und die gesamte Dienstleistung ist online. Wir gewährleisten, dass alle Abzüge erfasst werden und unterstützen dich bei der Steuerplanung.

«Babys schreien, wenn sie auf die Welt kommen, weil sie steuerpflichtig sind.» – Hast du gewusst, dass die Steuerpflicht bereits mit der Geburt besteht und nicht erst mit der Erwachsenwerden? Die Eltern besteuern lediglich das Vermögen des Kindes. Generiert ein Kind Erträge, unterliegt dieses unabhängig der Einkommenssteuer und muss eine Einkommensmeldung einreichen.

Warum die Steuererklärung ausfüllen lassen?

Aufgrund unserer jahrelange Erfahrung und zusätzlichen spezialisierten Weiterbildungen sind wir in der Lage, Einsparpotenziale zu identifizieren, welche einem Laien unbemerkt bleiben. Aufgrund unseres Fachwissens sind wir in der Lage Steuerabzüge beim Ausfüllen der Steuerdokumente anführen, damit du keine unnötigen Steuern abführen musst. Zusätzlich gewinnst du dadurch Freiraum, um dich erfreulicheren Dingen des Lebens zu hingeben.

Das sind wir

Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.

Sandro Graber Treuhänder mit eidg. Fachausweis

Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.

Ditax Fintech mit Swissness

Ein Experten-Team fokussiert auf die Erstellung von Steuerdokumenten. Bereits seit sechs Jahren sind wir tätig im Bereich Treuhandwesen und Steuerangelegenheiten. Zu unseren Leistungen umfasst das Führen der Finanzbuchhaltung, das Anfertigen von Steuerformularen, das Prüfen der Steuerbescheide und die Vertretung von Mandanten in Steuerfragen.

Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.
Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.
Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.
Steuererklärung ausfüllen lassen für Privatpersonen.

Unsere Dienstleistung im Bereich Steuern kurz erklärt

Steuerdokumente ganz einfach. Wir übernehmen deine Steuerunterlagen.

Mit unserer umfangreichen Erfahrung haben wir die Stolpersteine im Zusammenhang mit der Erstellung der Steuererklärung genau betrachtet und mit unserem Tool Ditax eine Prozessoptimierung programmiert. So können wir effizienter arbeiten und dir eine kostengünstigere Alternative zum Anfertigen der Steuerunterlagen anbieten. So kann mehr Zeit genutzt werden für die Steuerberatung.

Mit Ditax haben wir einen virtuellen Assistenten konzipiert, welcher unseren Kunden zur Seite steht, alle Papiere komfortabel und lückenlos zu übertragen. Mit der In-App-Kommunikation können wir garantieren, dass alle Daten nur auf unseren Rechnern bleiben und stellen sicher, dass eine komfortable und zügige Kommunikation zwischen unseren Beratern und Mandanten stattfindet.

Steuertipps und Abzüge

«Gibt es den heiligen Gral der Steueroptimierung? – Wir müssen dir direkt sagen, diesen wirst du nicht finden. Der Terminus steuerliche Planung fasst die Steuersparmöglichkeiten und Beratung in Steuerfragen am besten. Eine Optimierung der Steuerlast verlangt immer auch eine vorausschauende Planung. Als Steuerberater ist es daher wesentlich, den Zeitfaktor als auch die Anforderungen der Mandanten in die Planungsstrategie zu integrieren.

Laut neuem Bundesgerichtsurteil darf im Alter von 60 Jahren die dritte Säule bezogen werden und gleichzeitig ein BVG-Einkauf durchgeführt werden. Auf diese Weise finanziert man einen BVG-Einkauf mit der 3. Säule. Wenn du bereits weißt, dass du einen Kapitalabruf aus deiner Pensionskasse vornehmen möchtest, macht dieser Schritt viel Sinn. Auf diese Weise hast du die Möglichkeit, während 3 Steuerperioden die Steuerabgaben verringern und das ohne deine flüssigen Mittel zu belasten. Die Sperrfrist zum Kapitalabruf beträgt bei der beruflichen Vorsorge 3 Jahre. Deine Optionen zum BVG-Einkauf mit im Alter von 60, 61 und 62 kannst du optimal nutzen.

Abzüge Immobilien

Unterhaltskosten an Immobilien

Werterhaltende Unterhaltskosten können bei der Einkommenssteuer abgesetzt werden. Zusätzlich können energetische Investionen wie Photovoltaikanlage, Gebäudedämmung und weitere Massnahmen bei der Einkommenssteuer abgezogen werden.

Investionskosten können bei einem Verkauf der Liegenschaft abgezogen werden. Hierbei spielt es keine Rolle, wie alt die Belege sind diese müssen nur nachgewiesen werden können. Somit können auch Rechnungen die älter als 10 Jahre sind von der Grundstückgewinnsteuer abgezogen werden.

Abzüge Versicherungen

Säule 3a

Arbeitnehmer können die in die Säule 3a eingezahlten Beträge bis zu einem Höchstbetrag von rund 7’056 CHF für Angestellte und 35’280 CHF für Selbstständige ohne angeschlossene Pensionskassen von ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen.

Abzüge Berufskosten

Kosten für den Arbeitsweg

Kosten für den Arbeitsweg können steuerlich geltend gemacht werden, wenn öffentliche Verkehrsmittel, das Auto oder das Fahrrad genutzt werden. Dabei sind einige Details zu berücksichtigen, wie die Häufigkeit der Fahrten und das verwendete Verkehrsmittel. Bei der Erstellung der Steuererklärung sollte darauf geachtet werden, dass der abzusetzende Betrag die Obergrenze von 3000 Schweizer Franken nicht überschreitet.

Abzüge Krankheits- und Behinderungskosten

Krankheits- und Unfallkosten

Krankheitskosten, die Sie selbst bezahlen können steuerlich geltend gemacht werden.

Diese Ausgaben sind jedoch nur dann abzugsfähig, wenn sie einen bestimmten Prozentsatz Ihres Nettoeinkommens überschreiten, beispielsweise 5 Prozent.

Abzüge Familien

Kosten für Kinderbetreuung

Auch Fremdbetreuungskosten für Kinder können steuerlich geltend gemacht werden. Dazu zählen die Ausgaben für Tagesmütter und Kinderkrippen, die abgezogen werden können. Dabei dürfen die festgelegten Höchstbeträge nicht überschritten werden.

Abzüge Spenden und Schulden

Spenden

Spenden an gemeinnützige Organisationen und Institutionen können steuerlich geltend gemacht werden.

Checkliste für die steuerrelevanten Unterlagen

Ditax generiert automatisch eine induvidilaiserte Checkliste für deine Steuerunterlagen. Falls du jedoch lieber eine gesammt Übersicht wünscht, kannst du dir hier die Checkliste herunterladen damit alle Unterlagen zur Erstellung der Steuererklärung komplett sind:

Steuern als öffentliche Abgaben

Die Steuern in der Schweiz sind öffentliche Abgaben, die von Bürgern und Unternehmen zur Finanzierung der öffentlichen Ausgaben erhoben werden. Sie dienen der Finanzierung von Infrastruktur, Bildung, Gesundheitswesen und anderen öffentlichen Dienstleistungen. Es wird in Kausalabgaben, direkte – und indirekte Steuern unterschieden.

Das schweizerische Steuersystem

Das schweizerische Steuersystem ist geprägt von einem föderalen Aufbau, bei dem sowohl der Bund als auch die Kantone und Gemeinden Steuern erheben. Es basiert auf dem Prinzip der direkten und indirekten Steuern. Die direkten Steuern umfassen Einkommenssteuer, Vermögenssteuer und Gewinnsteuer, während die indirekten Steuern wie Mehrwertsteuer und Zölle auf Konsumgüter erhoben werden. Jeder Kanton hat sein eigenes Steuersystem mit unterschiedlichen Steuersätzen und Abzügen, was zu einer gewissen Steuerwettbewerbs zwischen den Kantonen führt.

Einteilung der Steuern nach Steuerarten

Kausalabgaben: Entgelt für eine direkte Leistung des Gemeinwesen
Direkte Steuern: subjektbezogen und mit Rücksichtnahme auf die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit
Indirekte Steuern: Objektbezogen – Das Steuersubjekt und der Steuerträger sind i.d.R. nicht identisch.

Rechtsgrundlagen und Schranken der Besteuerung

Bundesverfassung:
direkte Bundesteuer
Verrechnungssteuer
Mehrwertsteuer
Stempelabgaben
Ein- und Ausfuhrzölle
Tabaksteuer usw.

Kantonsverfassung:
Staats- und Gemeindesteuer
Kirchensteuern
Beiträge und Gebühren usw.

Rechtsquellen:
Gesetze
Staatsverträge
Verordnungen
Rechtsprechung

Das Steuerrechtsverhältnis und seine Elemente

Steuerobjekt: Gegenstand der Besteuerung
Steuersubjekt: Rechstpersönlichkeit
Steuerhoheit: Persönliche oder Wirtschaftlichezugehörigkeit
Steuerberechnungsgrundlage: Sachliche und zeitliche Berechnungsbasis
Steuermass: Steuertarife und Steuerfüsse

Aufgabe der Selbständigen Erwerbstätigkeit

Steuersparen mit der Aufgabe der Selbständigen Erwerbstätigkeit bei der Erstellung der Steuererklärung.

DBG Art. 18 Abs. 2 i.V.m. Art 37b DBG
Definitive Aufgabe nach dem vollendeten 55. Lebensjahr oder Unfähigkeit durch Invalidität.

Privilegierter Steuersatz oder mind. 2%

Automatisch generierte Beschreibung

Berechnung fiktiver Einkauf:
Durchschnittlicher Jahresgewinn 5 Jahre
*Altergutschriftensatz 15%
*Dauer (25 bis Geshäftsaufgabe)
=max. Altersguthaben
-Effktives Altersguthaben
= Fiktive Deckungslücke

Vereine, Stiftungen, übrige juristische Personen und Anlagefonds

Verein:
-Allgemeine Regeln der Gewinnermittlung gelten auch für Vereine
-Mitgliederbeiträge werden nicht zum steuerbaren Gewinn gerechnet
-Die übrigen Erträge sind steuerbar
-Aufwendungen, welche nicht im Zusammenhang mit den steuerbaren Erträgen stehen können nur abgezogen werden, wenn sie die Mietgliederbeiträge übersteigen.
-Spartenrechnung notwendig
-Bundessteuer 4.25%
-Gewinne unter CHF 5’000 sind steuerfrei

Stiftungen/Übrige juristische Personen:
-Allgemeine Regeln der Gewinnermittlung gelten auch für Vereine
-Häufig von Gewinnsteuern befreit da gemeinnützig
– Bundessteuer 4.25%
-Gewinne unter CHF 5’000 sind steuerfrei
-Kapital gilt das Reinvermögen

Anlagefonds:
-Werden selbst nicht besteuert da die Erträge und das Vermögen von den Anlegern versteuert wird

Ausnahmen:
-mit direktem Grundbesitz àErträge und Vermögen aus direktem Grundbesitz: direkte Besteuerung 4.25%, Keine Besteuerung Anleger; Steuerbefreit, wenn Anleger ausschliesslich steuerbefreite Vorsorgeeinrichtungen sind. Übrige Erträge und übriges Vermögen werden auf Stufe Anleger besteuert.
-Investmentgesellschaft mit fixem Kapital à Wie Kapitalgesellschaften Bundessteuer 8.5%; zzgl. Besteuerung Anleger

Anlageform Steuern Kapitalanlage 
Grundsatz Keine Besteuerung 
Erträge und Vermögen aus direktem Grundbesitz 

Als übrige Juristische Person besteuert (4.25%) 

Kapitalgewinne Keine Besteuerung 
Investmentges. mit fix. Kapital Als Kapitalgesellschaft 

Erbschafts- und Schenkungssteuer

Steuerhoheit: Kanton
Steuersubjekt: Beschenkten, Erben, Vermächtnisnehmer
Steuerobjekt: Schenkung, Vermögensanfälle von Todeswegen, Vermächtnis
Kompetenz zur Erhebung von Erbschafts- bzw. Schenkungssteuern liegt in der Regel beim
Steuerbemessung: Verkehrswert (kantonale Freibeträge möglich) mit Abzug der darauf lastenden Schulden.

-Kanton des letzten Wohnsitzes des Erblassers
-Kanton des Wohnsitzes des Schenkers
-Belegenheitskanton bei unbeweglichen Vermögen (z.B. Grundstücke)

ZH SH TI 
Wohnsitz Kanzlei Ferien-Wohnung 
Steuern Keine Steuern Steuern 

Aktien von Immobilien AG gelten als bewegliches Vermögen.
Ist die Ferienwohnung in einer AG würde sie in Zürich besteuert werden.

Wichtig ist in der Praxis die Unterscheidung zwischen einer Schenkung oder Einkommen. Es darf keine unmittelbare Gegenleistung erfolgen.

Einkommens und Vermögenssteuer natürliche Personen

Steuerhoheit
Steuersubjekt (Persönliche Voraussetzungen, Steuerrechtliche Zugehörigkeit, Umfang der Steuerpflicht, Beginn und Ende der Steuerpflicht, Steuernachfolge, Haftung und Mithaftung für die Steuer)

Steuersubjekt
Steuersubjekt sind alle natürlichen Personen.

Steuerrechtliche Zugehörigkeit
Persönliche Zugehörigkeit
Wirtschaftliche Zugehörigkeit

Umfang der Steuerpflicht
Persönliche Zugehörigkeit= unbeschränkte Steuerpflicht, Hauptsteuerdomizil
Wirtschaftliche Zugehörigkeit= begrenzte Steuerpflicht, Nebensteuerdomizil

Beginn und Ende der Steuerpflicht
Die Steuerpflicht aufgrund persönlicher Zugehörigkeit beginnt mit der Begründung des steuerrechtlichen Wohnsitzes in der Schweiz, im Kanton bzw. In der Gemeinde. Daher mit der Geburt oder dem Zuzug.
Sie endet mit dem Tod oder dem Wegzug bzw. Bei wirtschaftlicher Zugehörigkeit mit der Aufgabe der steuerbaren Werte.

Steuernachfolge
Bei Tod treten die Erben in die Rechte und Pflichten. Sie haften solidarisch für die vom Erblasser geschuldeten Steuern bis zur Höhe ihrer Erbteile, mit Einschluss der Vorempfänge.
Haftung und Mithaftung für die Steuer
Ehegatten in ungetrennter Ehe haften solidarisch für die Gesamtsteuer. Jeder Gatte haftet jedoch nur für seinen Anteil an der Gesamtsteuer, wenn einer der beiden zahlungsunfähig ist. Sie haften solidarisch für das Kindereinkommen. Bei getrennter Ehe entfällt die Solidarhaftung auch für die noch offenen Steuerschulden.

Welche Ausbildungen im bereich Steuern gibt es in der Schweiz?

Treuhänder mit eidg. Fachausweis

dipl. Steuerexperte

dipl. Treuhandexperte

Abgabefristen für das ausfüllen der Steuererklärung

Du hast noch nicht alle Unterlagen oder benötigst mehr Zeit? Kein Problem die Frist zur Einreichung der Steuererklärung kann mittels Fristverlängerung beim Steueramt oder deine Steuerbehörde erstreckt werden. Wir sorgen dafür, dass deine Steuererklärung fristgerecht ausgefüllt und eingereicht werden kann.

Kanton

Fristen für Privatpersonen

Aargau

Untersch. je nach Gemeinde

Appenzell Ausserrhoden

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.12.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Appenzell

Ordentliche Frist:

Innerrhoden30.04.2024
  
 Maximale Verlängerung:
 30.11.2024
  

Basel-

Ordentliche Frist:

Landschaft31.03.2024
  
 Maximale Verlängerung:
 30.09.2024
  
 Zusätzliche Verlängerung:
 mit Gesuch
  

Basel-Stadt

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.12.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Bern

Ordentliche Frist:

15.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
15.11.2024
 

Freiburg

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
15.12.2024
 

Glarus

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.09.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Graubünden

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.09.2024
 

Luzern

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.08.2024
 

Nidwalden

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.09.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Obwalden

Ordentliche Frist:

30.04.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.12.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Schaffhausen

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.11.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Schwyz

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.12.2024
 

Solothurn

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.11.2024
 

St. Gallen

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
individuell
 
 
 
 

Thurgau

Ordentliche Frist:

individuell
 
 
 
 
 
 
 

Uri

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.09.2024
 

Wallis

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
individuell
 
 
 
 

Zug

Ordentliche Frist:

30.04.2024
 
Maximale Verlängerung:
31.12.2024
 
Zusätzliche Verlängerung:
mit Gesuch
 

Zürich

Ordentliche Frist:

31.03.2024
 
Maximale Verlängerung:
30.11.2024